2. ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးမူဝါဒ AML Policy (5.Aud.1)

ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးမူဝါဒ (AML Policy)

(Unicode Myanmar Font - Fully Compliant)

1. အခြေခံမူများ (Core Principles)

• ဖောက်သည်စိစစ်ခြင်း (Customer Due Diligence - CDD)

  • မှတ်ပုံတင်စာရွက်စာတမ်းများ စိစစ်ခြင်း

  • လုပ်ငန်းအမျိုးအစားနှင့် ငွေကြေးစီးဆင်းမှုများအား စောင့်ကြည့်ခြင်း

• သံသယဖြစ်ဖွယ်အမှုများ သတင်းပို့ခြင်း (Suspicious Activity Reporting - SAR)

  • ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေလွှဲပြောင်းမှုများကို FIU သို့ အကြောင်းကြားရန်

2. လိုက်နာရမည့်ဥပဒေများ (Compliance Requirements)

✔ ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးဥပဒေ (AML Law 2014)

✔ အပြည်ပြည်ဆိုင်ရာငွေကြေးဆိုင်ရာဆက်သွယ်မှုအဖွဲ့ (FATF) စံနှုန်းများ

3. ဝန်ထမ်းများအတွက် လမ်းညွှန်ချက်များ (Staff Guidelines)

• ဖောက်သည်အချက်အလက်များ စနစ်တကျ မှတ်တမ်းတင်ထားရန်

• ကျူးလွန်သူများအား ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာပြစ်မှုဆိုင်ရာအဖွဲ့ (FIU) သို့ အချိန်နှင့်တစ်ပြေးညီ အကြောင်းကြားရန်

4. ပြစ်ဒဏ်များ (Penalties)

⚠ ဥပဒေချိုးဖောက်ပါက

• ငွေကြေးဒဏ်ချမှတ်ခြင်း (ကျပ်သိန်း ၅၀၀ အထိ)

• လုပ်ငန်းလိုင်စင်ရုပ်သိမ်းခြင်း

Key Terms in Myanmar

AML Compliance Checklist (Myanmar Version)

1. ဖောက်သည်စိစစ်ခြင်း (KYC) စာရွက်များ ပြည့်စုံစွာဖြည့်ပါ

2. သံသယဖြစ်ဖွယ်ငွေလွှဲမှုများအား FIU အမှတ်(၁၅၈) သို့ အကြောင်းကြားပါ

3. ဝန်ထမ်းများအား နှစ်စဉ် AML လေ့ကျင့်မှုပေးပါ